Verkkokauppa.com ei tehnyt ilmoituksia ulkomaalaisten kymmenientuhansien eurojen käteismaksuista – yli puolen miljoonan seuraamussakko

Etelä-Suomen aluehallintovirasto (Avi) on määrännyt Verkkokauppa.comille 540 000 euron seuraamusmaksun rahanpesulainsäädännön noudattamiseen liittyvien puutteiden vuoksi. Yhtiö kertoi asiasta tiedotteessa.

Päätös perustuu yhtiön mukaan Avin vuonna 2023 tekemään tarkastukseen. Avi katsoi, että yhtiön prosessit ja rahanpesulain edellyttämä dokumentaatio myymälöissä vastaanotetuissa käteissuorituksissa eivät olleet tuolloin riittävällä tasolla.

Verkkokauppa.com kertoo, että se on tehnyt viime vuonna tiukennuksia toimintamalleihinsa Avin tarkastuksen jälkeen. Se kertoo esimerkiksi asettaneensa sittemmin yksittäisessä ostoksessa käytettävälle käteissuoritukselle 200 euron enimmäismäärän.

Aluehallintoviraston mukaan yhtiön vakavimmat laiminlyönnit koskevat selonottovelvollisuuden ja ilmoitusvelvollisuuden noudattamista. Ilmoitusvelvollisuudella tarkoitetaan epäilyttävistä liiketoimista ilmoittamista.

Avin mukaan Verkkokauppa.com ei ollut tehnyt yhtään ilmoitusta epäilyttävistä liiketoimista. Näissä liiketoimissa on ollut kyse pääsääntöisesti Euroopan talousalueen ulkopuolisten asiakkaiden suorittamista jopa kymmenientuhansien eurojen suuruisista käteismaksuista.

– Aluehallintovirasto katsoo, että puutteelliset menettelytavat ovat altistaneet yhtiön merkittävälle rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskille, Avin tiedotteessa kerrotaan.

Aluehallintoviraston päätös ei ole lainvoimainen.